您当前所在位置 首页 > 专题区 > 证劵账户整合专题 > 动态
账户整合工作“微访谈”实录
  • 发布时间:2014-09-25

一、项目背景

在反复酝酿、充分论证并征求市场各相关方意见的基础上,中国结算选取了资本市场具有最基础元素地位、又相对独立的证券账户作为完善集中统一登记结算制度的切入点,于20129月启动了证券账户整合工作。总体思路是建立统一账户平台,为每个投资者设立一个一码通账户,将投资者现有不同证券账户都关联到该一码通账户下,实现投资者身份统一识别、投资者信息统一归集、证券资产统一登记的账户体系,并全面统一优化账户业务规则及业务流程。

二、嘉宾简介

中国结算账户管理部总监刘明吉、副总监程强。

三、问答环节

1、网友:为什么开展证券账户整合工作?

证监会发布:证券账户整合是近年来进一步完善优化集中统一登记结算制度各项工作中的一项重要的基础性工作。如果说登记结算体系是资本市场重要基础设施,那么证券账户则是基础中的基础。证券的发行、交易、登记、托管、存管和结算等各业务环节均以证券账户为载体进行操作。

中国结算作为法定的证券账户管理机构,不断致力于完善优化证券账户管理,更好服务多层次资本市场,服务证券公司及投资者,提高市场效率,降低市场成本。账户整合实际上是完善集中统一登记结算体制的“牛鼻子”。

做好此项工作既能逐步推进解决长期历史遗留问题,也能更好适应资本市场当前发展需要。同时也为登记结算基础设施的后续建设工作打下良好的基础。

2、网友:证券账户整合工作的主要内容是什么?

证监会发布:证券账户整合工作的主要内容可以概括为三个“一套”:一套账户、一套规则、一套系统。“一套账户”是通过“配发一码通账户,关联沪深AB股等各类证券账户”来建立一套账户体系,为您清晰呈现名下各类账户全貌,方便办理各项业务。

“一套规则”是全面统一账户业务规则及处理流程,消除沪深市场账户业务差异带来的影响,提升业务办理效率和体验。“一套系统”是建立统一账户平台,负责账户业务的统一运营,承接中国结算沪深分公司现有开户系统功能,开户代理机构的账户系统只需与统一账户平台对接。

3、网友:开展账户整合工作对资本市场发展及投资者有什么好处?

证监会发布:一是有利于多层次资本市场加快发展。由于历史原因,我国资本市场登记结算后台基础设施的技术业务平台基本上还是按市场分别设置,存在重复建设、标准不统一、市场效率不高的情况,搭建统一账户平台可实现各层次市场账户体系的统一化、标准化、将使不同市场层次形成有机联系,大大提高市场效率。

二是有利于支持促进资本市场创新发展。统一账户体系兼顾灵活性、拓展性,可为证券市场资产管理业务、跨市场产品创新等多项业务提供有力支持。

三是有利于资本市场系统性和重大风险防控。统一账户平台有利于促进登记结算风控体系建设,证券公司可根据新账户体系加强其对客户的风险识别,进行投资者适当性管理。

四是有利于投资者特别是中小投资者合法权益保护。一码通账户便于投资者整体运作和盘活存量证券资产,促进业务办理更为便捷,可节省大量成本;一人一户限制逐步放开,会使投资交易更为便捷,选择空间更大。

五是有利于监管工作。账户整合实现从账户向投资者转变并集中归集投资者信息,为市场监管者提供更为有效的集中数据支持。

4、网友:什么是一码通账户,与现有证券账户是什么关系?

证监会发布:一码通账户,是记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户,现有证券账户是记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。

在现有沪深AB股等证券账户基础上,中国结算为每个投资者增设一码通账户。业务处理按证券子账户处理,再汇总形成一码通总账户。

5、网友:如何开立一码通账户,是否需要投资者前往证券公司办理?

证监会发布:如果您已有证券账户,中国结算将根据账户实名制原则,经托管证券公司确认,为投资者配发一码通账户,并建立与现有沪深证券账户及封闭式基金账户、B股账户之间的关联关系,关联关系由托管证券公司以适当方式告知您,您不需要前往证券公司办理。

证券公司可以采取以下方式告知投资者一码通账户信息:短信、微信、电子邮件、电话等,具体方式由证券公司选择。您也可以在任何一家证券公司营业部查询一码通账户信息。如果您还没有证券账户,在首次开户时要同时申请开立一码通账户。对于一码通账户的开立,不另外收取开户费。

6、网友:证券账户整合会不会影响投资者现有交易习惯?

证监会发布:一码通账户设立后,交易结算系统仍使用现有证券账户进行业务处理。投资者仍可以使用原来的证券账户、证券公司配发的资金账户号或客户号登录证券公司交易软件进行操作,交易习惯不受影响。

7、网友:请谈谈放开“一人一户”限制的具体安排?

证监会发布:一码通账户作为投资者证券总账户,仍然实行一人一户要求。放开“一人一户”主要是指逐步放开现有证券账户,也就是证券子账户的“一人一户”限制。考虑到市场承受度,该限制放开是一个渐进过程。

统一账户平台上线初期,机构投资者开户取消“一人一户”限制,可以开立多个同种类别及用途的子账户;因沪港通交易需要的个人投资者可以开立多个沪市A股账户。

中国结算要求证券公司在为投资者开户前,应当检查投资者已开立证券账户的情况,对于不符合上述开立多户要求的情形,不允许开立多户。下一步中国结算再择机全面放开“一人一户”限制。

8、网友:听说中国结算这次大幅降低了开户费,对股民来说是一大利好,可以说说新的收费标准么?

证监会发布:为了进一步让利投资者,中国结算在账户整合工作中统一并降低了账户业务收费标准,将原有的七项收费项目缩减为证券账户开立、账户注册资料变更及账户注销三项,并暂免收取除开户费的其他两项费用。

同时,大幅降低A开户费,同时开立沪深A股账户,个人收取40元,机构收取400元。与原A股开户收费标准(沪市个人40元、深市个人50元、沪市机构400元、深市机构500元)相比,开立沪深A股账户费用个人单笔减少50元,机构单笔减少500元,降幅约为56%

9、网友:如何确认证券账户关联关系?

证监会发布:对于存量证券账户,与一码通账户的关联关系由托管证券公司申报确认。证券公司对同一证券账户持有人托管在该证券公司的所有证券账户中的证券资产是否属于同一投资者进行确认,属于同一投资者的,确认这些证券账户之间具有关联关系。

确认关联关系的证券账户之间,投资者证券账户与对应的资金账户三要素信息(投资者名称、有效身份证明文件类型及号码)必须一致。投资者对关联关系确认结果有异议的,可以提供相关证明材料向证券公司申请更正。

对于证券公司不能确认证券账户关联关系的,中国结算根据投资者证券账户三要素信息为其分配一码通账户,并将关联关系标记为“未确认”。后续由投资者临柜确认或者经证券公司核实,能确认各个证券账户内证券资产属于同一投资者的,再通过中国结算或证券公司申报确认关联关系。

对于投资者新开户的,在其首次开户时,中国结算为其一并开立一码通账户和相应的证券子账户,建立并确认关联关系。

10、网友:同一投资者可以在同一家证券公司或同一个营业部开立多个证券账户么?可以在同一个城市开立多个证券账户么?

证监会发布:《证券账户管理规则》对投资者证券账户开立及使用提出了明确要求。对于满足开多户条件的投资者在同一地域、同一证券公司、同一证券营业部开立多个证券账户的问题,中国结算没有禁止性规定

网站地图 | 法律声明 | 联系我们 | 工作机会

Copyright© | 2003 - 2015 | 中国证券登记结算有限责任公司版权所有 | 京ICP证040922号