证券账户整合相关意见建议的反馈
  • 发布时间:2014-08-29

一、业务问题

1.  希望中国结算在证券账户业务指南中明确“确有需要的可以开立多个子账户”的具体标准,以便券商在实际操作中把握。

答:在统一账户平台上线时,将先允许机构投资者和因参与沪港通交易需要的投资者开立多户。2015年本公司将适时全面放开投资者一人多户。

2.  建议明确投资者申请开立A股子账户时,开户代理机构是否为投资者一并开立沪深A股子账户,并收取一笔开户费问题。

答:考虑到保护投资者合法权益,投资者可以申请开立单边市场的证券账户,证券账户开户费用按每户单独收取。

3.  建议尽快发布相关账户管理规则、指南,以便于证券公司尽快做好内部业务流程的改造,保证账户业务的平稳过渡。

答:目前,《证券账户管理规则》已报批证监会,正在审批中。本公司已于7月29日将《证券账户业务指南(未定稿)》、《开户代理机构管理业务指南(未定稿)》等文件已发送给证券公司,相关内容不会有大的改动。请证券公司按照账户业务指南抓紧做好公司内部证券账户业务制度的调整以及内部员工培训工作。

4.  希望中国结算进一步加强培训,提供培训视频或下载课件的渠道,方便证券公司全面组织营业部人员学习。

答:8月13日、14日,中国结算已通过视频网络平台开展了两场关于账户业务指南的培训,目前培训材料已挂在公司官网,证券公司可自行下载。在账户业务规则和指南正式发布后,我们将组织开展多种形式的培训工作,请证券公司关注。

5.  希望中国结算能够授权证券公司对未及时配合券商进行账户信息规范的客户,限制其账户使用。

答:在修订报批的《证券账户管理规则》中已有相关条款,待发布后即可实施。

6.  账户权属关系确认涉及投资者权益,希望中国结算对证券公司确认比例和完成进度多一些包容,并且给证券公司预留充分的时间进行数据比对处理。

答:关联关系确认是账户整合工作的重要环节,希望证券公司高度重视此项工作,核心是确保建立的关联关系准确、无误。

对于存量账户关联关系的确认比例,我们要求证券公司在确保关联关系准确建立的前提下,能够尽量提高关联关系的确认比例。对于由于三方存管、生僻字、B股账户历史遗留问题等确实难以确认账户关联关系的,证券公司可暂不确认,在未来投资者临柜办理账户业务时进行确认。

 在第一轮试报送的基础上,中国结算根据证券公司的意见和建议进一步完善了数据报送操作指引,并在文件的附件中添加了常见问题解答,以帮助证券公司更好地开展此项工作。

7.  建议中国结算能够对其试报送中被剔除的账户数据进行反馈,并详细注明账户被剔除的原因,便于证券公司有针对性的处理。

答:中国结算对证券账户做关联关系预确认的条件为:(1)同一一码通下所有做预处理账户有且仅在一家证券公司托管;(2)同一一码通下所有做预处理账户与对应资金账户权属一致,且证券账户与资金账户三要素一致;(3)同一一码通账户下所有做预确认处理账户仅对应一个资金账户,或对应的多个资金账户权属一致且三要素一致(报送时合并为一个资金账户报送)。证券账户需同时满足上述条件才能做预确认,对于任意一个账户不符合上述条件,与其关联的所有证券账户均不做预确认处理,即便该部分账户都已由证券公司确认。

目前,影响证券账户不确认的主要原因是证券账户在多家证券公司使用的情况,考虑到证券账户背后实际资产控制人可能不同,我们从尽量降低风险,有效保护投资者合法的权益角度出发,对这部分投资者的证券账户暂不做关联关系确认,待投资者未来临柜办理相关账户业务时进行确认。

中国结算在此次的报送操作指引及常见问题解答中明确了被剔除账户数据的主要原因,请各证券公司关注。

由于反馈剔除的账户数据涉及系统改造,暂不采用接口方式反馈。如有疑问的,可以向本公司咨询。

8.  建议适当增加试报送的次数,对前期未确认关联关系账户进行单独报送。

答:中国结算计划开展两次存量账户关联关系试报送以及一次正式报送。在开展第二轮存量账户关联关系试报送过程中,本公司将于当日日终反馈未通过检查的错误数据,证券公司可以重复报送。

9.  希望对多处托管的证券账户的关联关系能够做确认。

答:考虑到同一投资者多处使用的证券账户,其背后的实际资产控制人可能不同,我们从尽量降低风险、减少错误关联的比例,有效保护投资者合法权益的等角度出发,对这部分投资者的证券账户暂不确认关联关系,待投资者未来临柜办理相关账户业务时进行确认。

 鉴于多家证券公司提出建议对该部分账户进行确认,中国结算也在进一步研究对于此类账户的具体确认方式。如果在风险确实可控的前提下,也可以考虑采用其他方式进行确认,我们将持续跟进此问题,并将结果及时告知各证券公司,请证券公司关注。

10.      对于账户名称后面存在不可见字符,生僻字等情形应如何处理,建议中国结算下发一套有效的处理方式供参考。

答:统一账户平台上线后,我们已在账户业务指南中明确对不可见字符、生僻字的处理方式。对于存量账户中存在的不可见字符、生僻字等问题的,证券公司可暂不处理,我们也将进一步考虑有效的处理方式,供证券公司参考。

11.      建议中国结算能够定期提供证券账户信息,便于证券公司开展柜台资金账户和证券账户信息核查工作,在统一账户平台正式上线前把信息不规范账户减少到最低值。

答:目前,中国结算每周会下发证券账户信息库,证券公司可以据此核对证券账户与资金账户的信息。在两次的关联关系试报送和正式报送前,我们也将下发全量的证券账户信息,供证券公司参考。统一账户平台上线后,我们将每周下发全量的账户数据信息库。

12.      对于B股账户权属确认难度高、账户信息难以规范的问题,希望中国结算能够就B股账户规范问题能给予明确的指导。

答:对于B股账户由于历史问题确实难以核实投资者资料的,关联关系可暂不确认,待投资者临柜办理相关业务时进行确认。此外,在统一账户平台上线后,我们将择机开展B股账户规范工作。

13.      深市账户因多处使用,账户注册资料信息在各券商处未同步修改,导致证券账户与资金账户信息比对不一致问题。

答:在深市账户注册资料修改后,本公司会将修改后的信息同步发送给各证券公司,请证券公司根据本公司的反馈及时有针对性地修改,避免产生比对不一致的情况。

14.      针对港澳台投资者,由于其开立A股、B股账户所要求的有效身份证明文件本身就不一样,这种客户在系统里的证件要素标识也就不一致,是否可以通过查阅客户留存的证件资料确认关联关系?

答:目前,系统根据投资者三要素信息(投资者名称、证件类型和号码)为投资者分配一码通账户,由于港澳台投资者的证明文件类型不同,因此会为投资者分配两个不同的一码通账户,不做关联关系确认。

15.      登记公司数据接口与证券公司系统证件类别不对应的客户,能否确认关联关系?比如境外客户,在券商柜台系统资金账户证件类别为境外身份证,而证券账户只有 “其他”这个证件类别最适配,这种能否在报送关联关系时将三要素信息替换为证券账户信息后再报送确认关系?

答:为更好地保护投资者权益,降低关联错误的风险,本公司严格按照投资者三要素信息(姓名、身份证件类型和号码)比对和确认账户之间的关联关系。证券账户证件类别为“其他”、资金账户类型为境外身份证导致证件类别比对不一致的,不做关联关系确认。

16.      在确认账户关联关系时,为与银行端三方存管信息保持一致,投资者资金账户身份证号码为15位,而对应的证券账户身份证号码为18位,希望中国结算与银行沟通协调。

答:上述情况证券公司可暂不做关联关系确认,我公司将进一步研究该问题。

17.      对于未开立资金账户、未申报使用信息的纯持股账户,需根据深交所股份对账库提取账户号码,《证券公司存量账户关联关系确认试报送工作操作指引》中缺少相关内容,建议补充。

答:我们将在操作指引中增加相关内容。

18.      资管账户、自营账户由于开户情况较复杂,无登记公司指导意见,未进行关联关系确认,经与中登公司沟通,第一次报送时未进行对此类账户进行报送,建议后续出具详细的报送操作手册。

答:根据第一轮的试报送结果,我们对报送操作指引进行了完善,目前已经在指引中明确了集合理财账户、自营账户的报送方法:证券公司无需比对集合理财、自营账户的三要素信息,在对其柜面系统中的集合理财、自营账户核实资料和权属后,按照关联关系表向中国结算报送。

19.      建议可以通过报刊、互联网等媒体加强对账户整合工作的宣传

答:我公司将通过四大证券报、互联网等媒体进一步加强对账户整合工作的宣传力度,也请各证券公司帮助宣传,引导投资者更好地理解账户整合工作。

20.      建议在公司网站开辟投资者教育专区作为官方宣传渠道。

答:我公司将在官网(www.chinaclear.cn)上设置证券账户整合工作专栏,请证券公司关注。

21.      制作通俗易懂、生动有趣的宣传材料、视频短片提供证券公司在一线做好投资者宣传引导。

答:我们已编制了宣传册,并已于8月初发给各证券公司。请各证券公司翻印宣传册,做好对投资者的宣传引导工作。动漫、视频短片等其他方式的宣传材料正在制定中,完成后也将发送给证券公司。

22.      建议对各家证券公司在测试等工作中遇到的共性问题进行收集整理、集中答疑。

答:本公司已在公司网站开辟专栏,将证券公司反馈的问题收集整理、集中答疑。我们也将通过QQ群、微信等方式将常见问题解答发送证券公司参考。

23.      建议组织一些在测试、培训、投资者教育宣传等方面做得比较好的证券公司分享经验,加强行业交流。

答:本公司将于近期初邀请几家证券公司分享账户整合工作的经验,加强证券公司的交流,请证券公司关注。

24.      希望中国结算在账户整合工作中能够组织各证券公司进行沟通交流,如建立平台论坛、官方QQ群等,并有我公司专门人员负责组织管理,及时反馈证券公司账户平台测试等提出相关问题。

答:已建立账户整合工作的QQ群,群号为124195687,各证券公司可以通过QQ群进行交流,我们将定期回答证券公司提出的相关问题。另一方面,我们也建立的证券账户整合微信群,便于证券公司随时交流讨论。证券公司可加微信号:csdcwuyue。

25.      由于本年度创新项目较多,证券公司运营部门近期的系统测试较为集中、工作量太大,希望中国结算能够协调各交易所安排好各项目的测试时间。

答:目前正在与沪、深交易所,股转系统公司进行协调,确定好测试时间后将第一时间告知证券公司。

26.      在仿真测试过程中,发现恒生系统老接口在深圳账户资料修改功能测试中存有重大BUG,导致深圳账户资料修改失败,但其账户系统供货商恒生公司尚未给出具体修正时间表。希望中国结算对系统供货商予以技术支持和指导。

答:我公司将与开发商就该问题进行沟通,也希望其他证券公司可以及时反馈在系统测试中发现的问题和建议。

27.      此轮仿真测试每天的测试时间仅半天,测试时间较为紧促。希望在下一轮的统一账户平台测试中,可以延长日间业务测试时间。

答:我们将在下一轮测试中增加日间业务的测试时间。

28.      建议对现有的非现场开户管理规定进行重新梳理,考虑一码通账户推出后是否需要进行相应的调整。

答:我们将对非现场开户暂行办法进行梳理,以适应统一账户平台下的业务开展。此外,我们也在制定非现场开户优化方案,进一步提高非现场开户,特别是网上开户的便捷性。

29.      建议进一步提高网上开户的便利性,减少相关认证手续和环节。

答:我们正在制定非现场开户优化方案,减少相关认证手续和环节,进一步提高投资者网上开户的便利性。

30.      建议在统一账户平台上线后尽可能提高日常账户业务的办理效率,延用沪深分公司现有网上营业厅功能。

答:可以延用沪深分公司现有网上营业厅功能。

31.      建议在统一账户平台上线后尽可能提高日常账户业务的办理效率,将账户资料双改等业务改为电子化申报处理。

答:目前已实现了通过网上营业厅办理无余额的双改业务,对于有余额申请关键信息双改的,我们将进一步研究。

32.      建议允许网上办理指定交易撤销。

答:由于网上办理指定交易撤销涉及交易所的相关制度和规定,我们会将该建议转达给交易所。

33.      建议增加开户范围,比如可以直接通过网上办理创业板等账户业务权限。

答:由于开通创业板涉及交易所的适当性管理相关问题,暂时无法实现网上办理。本公司会将该意见转交给深交所。

34.      非现场的已经有照片作为影像,是否需要扫描凭证,建议在一码通上线后是否反馈回来记录里是否扫描的标志。

答:证券公司仍然按照本公司通知要求,采集投资者的凭证影像文件,不再报送本公司。一码通账户上线后,反馈记录中暂无是否需要扫描的标识字段,未来确有需要的,我公司可以在反馈中增加。证券公司应确保采集的凭证影像文件真实清晰完整,便于检索。

35.      之前的账户开立代理档案里没有客户头像。现在需要采集头像,请问需要采集的开始时间。

答:客户头像是投资者影像文件的重要内容,因此在本通知中增加了采集客户头像的要求。从前期证券公司的调研情况来看,大多数证券公司在办理证券账户新开时均采集了投资者的头像信息。此外,对于同一投资者,证券公司仅需采集一次头像文件,无需重复采集。

36.      建议视频培训时间考虑到3点钟之后,以减少对日常业务操作的影响,并能参与视频培训交流环节。

答:目前视频培训均考虑在下午3点后开展,减少对证券公司业务的影响。

二、技术问题

37.      [证券账户开立]外国护照上海B股开户,为什么提示“证件类别错误”?

答:根据业务规则,境内个人不能用护照开立B股账户。

38.      [证券账户资料修改]账户资料名字修改,为什么报9999法人类别不为空?

答:对个人类型的客户资料修改,法人类别字段须填写为空。

39.      [证券账户查询]为什么处理说明显示“信用账户不可查询”?

答:沪市账户资料查询只能查询沪市A、B股的证券账户资料,如要查询信用账户,请使用“客户信用证券账户配号情况实时查询”接口。

40.       [证券账户注销]在进行证券账户注销时,系统有时为什么会提示该账户为禁止销户账户?

答:原因是该账户持有股份或者有在途未交收权益或股份,禁止销户。

41.      [合伙人信息维护]新开合伙企业后,选择一个合伙人进行删除,为什么会返回“失败,证件类别不能为空”的错误?

答:平台上线后,通过沪市老接口申报合伙人删除时,请填写合伙人身份证明文件类别字段。

42.      [证券账户资料修改]更改股东资料指令有时为什么会出现缺少第一笔委托的情况?

答:股东资料修改指令需要有两笔配对的委托来完成业务功能,第一笔委托报送说明要修改的股东账户,股东姓名和股东证件代码,第二笔委托除了报送股东账户外,需要修改哪个字段,就报送哪个字段。当两笔委托配对成功后做业务处理,先校验第一笔委托信息的正确性,如果第一笔校验不通过,就会更新第一笔和第二笔的错误信息。比如,如果第一笔委托序号重复的话,第二笔就报缺少第一笔委托。

43.      [证券账户资料修改]个人客户进行证券账户资料修改时,有时为什么会返回“K54-组织机构代码证有效期截止日期无效”的错误?

答:这是因为个人客户不能填写属于机构客户的字段内容,比如“组织机构代码证有效截止日期”就必须为空。

44.      [使用信息维护]某股东账户使用信息申报撤销后,再进行使用信息查询时,为什么仍可以查到交易单元和营业部信息?

答:因为使用信息查询返回的结果中包括申报机构以外的其它机构申报的记录和申报机构的其它营业部申报的记录,请检查申报机构所有的营业部的使用信息申报记录是否全部撤销。

45.      [客户合并]在进行深市合并证券账户业务时,为什么回报会提示:此项业务暂停使用?

答:平台"合并证券账户"业务已暂停使用。

46.      [挂失补办]在进行深市挂失补办不换号业务时,为什么回报会提示:此项业务暂停使用?

答:平台"挂失补办不换号 "业务已暂停使用。

47.      [证券账户开立]开深市个人信用账户时,有时为什么会提示“开户代理机构/网点无权操作此账户”?

答:需要先进行申报委托交易关系后,才能进行信用账户的开立。

48.       [证券账户开立]在进行开立股转系统证券账户业务时,有时为什么会报“代理机构没有此类证券账户业务权限”的错误?

答:系统暂不开放通过新接口开立股转账户,当前可在中国结算柜台开立此账户。

49.      [证券账户开立]证券账户开立前提是什么?

答:在开立证券账户时,必须存在状态正常的一码通,假如一码通下存在证券账户,则已存在的证券账户关联关系必须是确认状态。

50.      [证券账户开立]衍生品账户日终配号是怎么处理的?

答:日间接收配号申请,日终下发配号结果,具体结果在日终下发的《沪市衍生品合约账户开户结果文件》中。

51.      [证券账户查询]首次交易日查询,是不是要做了指定交易以后,才能查到?

答:首次交易日查询,与指定交易无关。

52.      [证券账户资料修改]在进行账户注册资料修改业务时,有时为什么会提示联系人身份证明文件代码不合法?

答:这是因为券商在进行账户注册资料修改时,要么将新联系人身份证明文件类别/代码都填上,要么都不填,否则程序校验会不通过。

53.      [合伙人信息维护]在进行合伙人信息维护时,为什么会出现PROP用户与开户代理机构代码不匹配的情况?

答:在进行合伙人信息维护时,系统会校验申报业务的PROP用户所属的开户代理机构代码与业务申请数据中的开户代理机构代码的一致性,所以可能会出现不匹配的情况。

54.      [关联关系维护]沪A做关联关系确认时,报成功处理,但通过关联关系查询沪A报送记录不存在,这个是什么原因?

答:存量账户关联关系查询接口返回平台上线前开户代理机构申报的账户关联关系记录,平台上线后开户代理机构进行的关联关系确认结果不会影响存量账户关联关系接口查询结果。

55.       [关联关系维护]在进行关联关系维护时,有时为什么“18-证券账户关联关系维护”会 提示无此操作员权限?

答:出现该问题时,请联系上海分公司配置此操作权限。

56.      [休眠账户导入]反馈非休眠数据时,中登是否校验券商报送的账户在券商是否有使用信息?

答:不会检查。

57.      [不合格账户解除限制]申报解除限制类别与能解除的不合格原因类别的关系是什么?

答:如果申报的解除限制类别为“解除中止交易”、“解除卖出限制”,能解除的不合格原因类别只能是“风险处置休眠”;如果申报的解除限制类别为“深市账户券商柜面系统注销”,只能解除深A账户,不用检查不合格原因类别。

58.      [不合格账户解除限制]中登查询是不合格户,但是做不合格账户解除限制时,却提示:证券账户必须是不合格账户?

答:不合格账户标识的字典含义是,"0"为合格,"1"为不合格,具体请参见《中登统一账户平台系统建设项目_UAP接口文档(外部)》。

59.      [不合格账户报送]不合格账户报送,是指存量不合格账户规范为合格吗?应该不是新增不合格吧?

答:是新增不合格账户,存量和新开立的账户都可以报送 ,以最后一次为准。具体请参考“文件数据接口-不合格账户报送文件”。

60.      [一码通账户查询]进行一码通机构户查询时,为什么回报没有组织机构代码?

答:这是因为一码通查询不返回组织机构代码证,具体返回字段请参考接口文档 “一码通账户查询”中应答文件。

61.      [券商日终文件下发]日终发给券商的文件有那些?

答:每天都生成的文件有9个:

   ywls@agenid.mdd       当日账户业务核对文件

   ymtzl@agenid.mdd     当日发生变更的一码通账户资料文件

   zqzhzl@agenid.mdd    当日发生变更的证券账户资料文件

   syxx@agenid.mdd       当日发生变更的证券账户使用信息文件

   hhr@agenid.mdd  当日发生变更的合伙人信息文件

   xmzh@agenid.mdd      休眠账户通知文件

   hstgdz@agenid.mdd    沪市账户托管对账文件

   khtj@agenid.mdd 开户统计文件

   hykh@agenid.mdd      沪市衍生品合约账户开户结果文件

   按需生成的文件有3个:

   fxmzh@agenid.mdd    非休眠账户数据文件

   bhgbs@agenid.mdd     不合格账户报送文件

   bhgfk@agenid.mdd     不合格账户反馈文件

   查询生成或周五生成的文件有5个:

   qtymtzl@agenid.mdd

   qtzhzl@agenid.mdd

   qtsyxx@agenid.mdd

   qtsdxgl@agenid.mdd

   qtbhgzh@agenid.mdd

文件名称格式说明:@agenid代表开户代理机构代码,mdd代表日期,比如8月18日银河券商生成的文件qtymtzl@agenid.mdd实际为qtymtzl100225.818

62.      [开户费缴付业务]开户费相关数据BJSZJ和BJSJG是如何下发的?

答:统一账户平台上线后,沪市B股账户开户费(包括境外会员B股账户开立业务)仍通过上海分公司B股结算系统代为收取,交收方案与接口保持不变。统一账户平台上线后,深市B股账户开户费仍通过深圳分公司B股结算系统代为收取,收费方式和接口维持不变,但相比现有方案延迟一日交收。中国结算A股账户开户费等人民币结算的开户费用将由中国结算北京分公司收取,由CCNET通过BJSZJ与BJSJG接口下发。

63.      [开户代理机构业务]开户代理网点开通注销是通过PROP业务终端进行测试的吗?

答:是通过中国结算网站进行操作的,具体网址是http://ams.chinaclear.cn/foundation/agencyLogin.do。

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